Il Corso di Formazione analizzando la funzione, le modalità operative e le regole che disciplinano il credito documentario, offre le conoscenze di base della più diffusa operazione di pagamento nelle transazioni internazionali sicura e senza rischio insolvenza.

La peculiarità dello strumento è di essere flessibile e multiforme, oltreché sicuro perché confermato cioè sottoscritto e garantito dalle banche che intervengono nell'operazione.

Dallo studio del corso si avrà una conoscenza pratico-operativa della Lettera di creditoattraverso l’esame di tutte le sue fasi dal momento della negoziazione, fino alla spedizione, alla presentazione dei documenti e al suo pagamento

PROGRAMMA:

• I PRINCIPALI RISCHI DEL COMMERCIO INTERNAZIONALE

• IL CONTRATTO DI COMPRAVENDITA ED IL CREDITO DOCUMENTARIO: CLAUSOLE FINANZIARIE

• CREDITO DOCUMENTARIO: FUNZIONE – CARATTERISTICHE

  
  

• LE NORME E USI UNIFORMI RELATIVE AI C.D. : PUBBL. N.600 ICC E PRASSI BANCARIA INT. PUBB. N. 745

• ARTICOLAZIONE E FASI DEL CREDITO DOCUMENTARIO

• GESTIONE DEL CREDITO DOCUMENTARIO IN AZIENDA

• EMISSIONE, NOTIFICA, MODIFICA, PIAZZA DI UTILIZZO

• CREDITO CONFERMATO O NON CONFERMATO. VANTAGGI E RISCHI – SILENT CONFIRMATION

• SPEDIZIONI PARZIALI/FRAZIONATE

• CRITERI GENERALI PER L’ESAME DEI DOCUMENTI: FATTURA,C.O.,DOCUMENTI DI TRASPORTO, ASSICURAZIONE E LORO CONFORMITA’ ALLE NORME ED AL TESTO DEL CREDITO

• PRESENTAZIONE CONFORME DEI DOCUMENTI – RISERVE DA PARTE DELLA BANCA – COME GESTIRE LE RISERVE

• CESSIONE DEL RICAVO

• LA STAND BY LETTER OF CREDIT

  
  

  Il credito documentario nella compravendita internazionale

  ● Credito documentario: definizione e caratteristiche giuridiche (autonomia, astrattezza, formalismo

  documentarietà) e parti che intervengono

  ● Norme ed usi Uniformi relative ai crediti documentari (NUU 600) e Prassi Bancaria Internazionale Uniforme (PB

  745)

  ● Credito documentario confermato, non confermato e silent confirmation

  ● Struttura, sviluppo e articolazione del credito documentario

  ● Emissione, notifica e modifiche eventuali al credito documentario

  ● Utilizzo del credito documentario data, luogo, modalità, periodo presentazione

  ● Documenti nel credito documentario: di trasporto, di assicurazione, commerciali e certificativi

  ● Regole nella compilazione dei documenti e conformità degli stessi quali condizione per il pagamento

  
  

  Le garanzie bancarie internazionali

  ● Caratteristiche delle garanzie e parti che intervengono

  ● Garanzie attive, passive, dirette, indirette, operative e non operative

  ● Disposizioni della legge italiana in materia di garanzia fideiussoria

  ● Garanzie a prima domanda: autonomia e astrattezza

  ● Norme uniformi per le garanzie a domanda: pubblicazione 758 della ICC

  ● Richiesta emissione di garanzia: implicazione per l’ordinante e per la banca garante

  ● Garanzie, controgaranzie e loro estinzione

  
  

  La Stand by Letter of credit

  ● Stand by Letter of credit: strumento di “pagamento” o di “garanzia”

  ● Caratteristiche, articolazione e applicazione della Stand by Letter of credit

  ● Norme della ICC che disciplinano la Stand by: NUU, pubbl. 600, ISP, pubbl. 590

  
  

  I crediti documentari, le garanzie e le Stand by

  ● Analogie, diversità, caratteristiche e applicazioni

  ● Implicazioni ed effetti per l’ordinante di un credito documentario, di una Stand by e di una garanzia a “domanda”

  ● Obblighi delle banche in un credito documentario, in una garanzia ed in una Stand by

  ● Formulazione del pagamento a mezzo Lettere di credito

  ● Modelli uniformi, schemi di garanzie e di Stand by Letter of credit

  ● Costi del credito documentario, della Stand by e delle garanzie

  ● Suggerimenti per una gestione operativa, sicura e senza riserve